Como gerir a liquidez da sua empresa para maximizar os lucros

O dinheiro da sua empresa tem de fluir, daí o sinónimo “líquido”, caso contrário só fará com que o seu dinheiro perca valor, especialmente em tempos de inflação elevada como o atual.

Por outro lado, uma empresa pode vender muito e ter uma margem de lucro elevada, mas isso não significa que tenha de ser líquida para fazer face aos seus pagamentos. Isto deve-se ao facto de o fluxo de receitas e despesas não corresponder ao fluxo de dinheiro que entra e sai da empresa. Garantir a liquidez necessária a todo o momento e obter rentabilidade dos excedentes de tesouraria não é tarefa fácil.

A gestão de tesouraria é o cavalo de batalha quotidiano de muitas empresas, pois garantir a liquidez necessária em cada momento e obter rentabilidade dos excedentes de tesouraria não é uma tarefa fácil.

O que é a liquidez da empresa?

• Não se trata apenas de dinheiro, mas de qualquer ativo que possa ser convertido rapidamente.
• Significa ter dinheiro disponível para cumprir os compromissos e tirar partido das oportunidades.
• Uma gestão de tesouraria eficaz equilibra a disponibilidade de dinheiro com a rentabilidade dos ativos.

Quais são os elementos?

• Tesouraria, saldos de clientes, existências e investimentos financeiros a curto prazo.
• As saídas rápidas de produtos garantem a liquidez sem imobilizar recursos desnecessários.

Que obrigações de pagamento exigem liquidez disponível?

• Pagamento de salários, fornecedores e compromissos fiscais.
• Gerir a dívida financeira de modo a mensalidades dos empréstimos sejam sustentáveis.

Como determinar a liquidez de que a sua empresa necessita?

• Utilize um plano de fluxo de caixa baseado nos saldos atuais e nas projeções futuras.
• Encontre o equilíbrio entre ter liquidez e não imobilizar recursos.

Quais são as suas próprias fontes de liquidez?

• Negoceie descontos por pagamento antecipado com os fornecedores.
• Incentive os clientes a pagar a pronto e obter rentabilidade.

A que fontes alternativas pode recorrer?

• Linhas de crédito, empréstimos de curto e longo prazo e factoring.
• Avalie a rendibilidade ao escolher a fonte de financiamento.

Em suma, uma gestão adequada da liquidez da empresa é essencial para garantir que a empresa pode cumprir as suas obrigações financeiras e tirar partido das oportunidades de crescimento.