Tax equity: La herramienta financiera que las pymes pueden usar para crecer sin endeudarse

¿Sabías que las pymes financian su crecimiento sin endeudarse con el tax equity? Te contamos cómo funciona esta herramienta financiera.

• Aprende qué es el tax equity y por qué es una alternativa tan interesante para las pymes que quieren crecer sin asumir nuevas deudas.
• Los problemas de acceso a financiación y de liquidez son dos de las principales preocupaciones de las pymes en España.

Sea cual sea tu sector y tu negocio, cada euro cuenta. Más aún si lideras o gestionas una pyme sin un gran músculo financiero. En ese escenario, es vital encontrar formas de crecer sin añadir más cargas económicas. 

Es aquí donde entra en juego el tax equity, una herramienta muy poderosa para financiar proyectos estratégicos sin préstamos ni deudas adicionales. A continuación, te contamos cómo esta estrategia puede ser el motor que impulse un crecimiento empresarial sostenible en tu negocio.

COMPARTE ¿Sabías que puedes financiar tu pyme sin endeudarte? Descubre cómo el tax equity puede ser tu gran aliado financiero. #GestiónFinanciera #TaxEquity

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¿Qué es el tax equity?

Por definición, el tax equity es una herramienta financiera que permite a las empresas aprovechar los incentivos fiscales para financiar proyectos de crecimiento. Este mecanismo está ganando terreno sobre todo entre las pequeñas y medianas empresas en España. 

En este sentido, está considerado como una fórmula innovadora para acceder a recursos sin incrementar la deuda de la pyme.

El concepto es simple: un inversor externo aporta capital a una empresa a cambio de participar en los beneficios fiscales derivados del proyecto. De esta manera, se crea un beneficio mutuo: 

• Por un lado, la pyme obtiene los fondos que necesita. 
• Por otro lado, el inversor reduce su carga fiscal.

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Cómo funciona el tax equity

Aunque el término sea un anglicismo y pueda sonar algo complejo, nada más lejos de la realidad. El funcionamiento del tax equity puede explicarse en un proceso que consta de tres pasos:

1. Identificar incentivos fiscales. La pyme encuentra proyectos que tienen beneficios fiscales asociados, como exenciones o deducciones.
2. Acordar con el inversor. Un tercero aporta capital para el proyecto a cambio de los derechos sobre los beneficios fiscales.
3. Ejecutar el proyecto. La empresa utiliza los fondos para crecer, mientras el inversor aprovecha las ventajas fiscales.

¿En qué se diferencia del tax lease?

Lo cierto es que el tax equity es una evolución del tax lease, donde el inversor adquiere bienes y los alquila a la empresa beneficiaria. Sin embargo, el tax equity ofrece mayor flexibilidad, ya que da la posibilidad de aplicar la fórmula a diversos sectores, algunos de los cuales son intangibles.

A su vez, en el tax lease, el inversor adquiere el activo y en el tax equity solo accede a los beneficios fiscales. También, el inversor asume más riesgos ligados al bien, mientras que en el tax equity el riesgo está vinculado al éxito fiscal del proyecto.

Ambas herramientas son útiles, por lo que elegir entre una u otra dependerá de las necesidades de tu negocio y del tipo de proyecto que quieras financiar.

Beneficios del tax equity para pymes

Por otra parte, adoptar el tax equity puede ser una oportunidad única para las pymes, especialmente en entornos o países en los que acceder al crédito bancario sea complicado. Precisamente, las ventajas más notables son:

• Optimización de la carga fiscal. Al aprovechar los incentivos fiscales, las pymes reducen significativamente sus pagos de impuestos. De esta manera, liberan recursos que pueden reinvertir en el negocio.
• Impulso a la sostenibilidad. Es un modelo especialmente útil para proyectos en sectores como las energías renovables o la eficiencia energética, donde los beneficios fiscales son mayores. Así, las pymes pueden alinearse con objetivos sostenibles mientras financian su crecimiento.
• Menor exposición al riesgo financiero. Dado que no hay deuda involucrada, las pymes minimizan su exposición al riesgo de incumplimiento o problemas de liquidez, lo cual protege sus balances. 
• Atracción de socios estratégicos. Los inversores interesados en tax equity suelen tener experiencia en sectores concretos. Algo que puede traducirse en acceso a redes, conocimientos y sinergias para el crecimiento del negocio.
• Adaptación a proyectos innovadores. Es idóneo para proyectos innovadores, que a menudo tienen dificultades para obtener financiación tradicional por su naturaleza experimental o de alto riesgo.

Aparte, estos beneficios resaltan la versatilidad del tax equity y su carácter disruptivo. Es más, pueden paliar los principales temores de empresarios, CEOs y CFOs. Entre ellos, los problemas de acceso a financiación y de liquidez, según señala un estudio de BBVA. 

En un entorno empresarial tan competitivo, explorar herramientas financieras como el tax equity puede ser el paso que impulse un crecimiento sostenible de tu pyme.

El tax equity en España: ¿es una opción viable?

En España, la adopción del tax equity aún está en una fase inicial. Sin embargo, sectores como la energía renovable o la producción audiovisual ya lo han implementado con éxito. 

De cara al futuro, todo apunta a que el modelo tiene un gran potencial para expandirse a otras industrias. Entre ellas se incluyen aquellas con necesidades culturales específicas, como startups tecnológicas o empresas creativas. De hecho, es lo que se conoce como tax equity cultural.

Por ejemplo, los incentivos fiscales para proyectos audiovisuales han convertido a España en un hub para producciones internacionales, según el ICEX. Asímismo, las pymes pueden aprovechar estas dinámicas para crecer en mercados globales.

¿Qué deben tener en cuenta las pymes antes de aplicar el tax equity?

En tu caso, si estás pensando en utilizar el tax equity, ten en cuenta estos aspectos tan importantes antes de utilizar esta herramienta financiera:

• Evalúa el proyecto. Asegúrate de que tu iniciativa cuenta y ofrece a los inversores unos beneficios fiscales claros y atractivos.
• Busca inversores fiables. Por experiencia, te podemos asegurar que colaborar con socios estratégicos garantiza una relación fructífera y sostenible.
• Apóyate en asesoramiento financiero especializado. Contar con un ERP adecuado como Sage 50 te ayudará a gestionar con eficiencia los flujos de capital y las obligaciones fiscales del proyecto.

Además, siempre puedes consultar más sobre cómo optimizar la gestión financiera de tu pyme en el blog de Sage. En él puedes encontrar temas interesantes, así como conceptos esenciales para el control financiero de cualquier clase de negocio. 

Para ir concluyendo, el tax equity es una solución financiera eficaz para que las pymes crezcan sin tener que endeudarse. Ya sea para financiar proyectos culturales, tecnológicos o energéticos, te da la posibilidad de llamar la atención de inversores y captar capital externo mientras optimizas tu posición fiscal.

Si quieres dar el siguiente paso en la gestión de tus recursos financieros, Sage 50 es la herramienta perfecta para optimizar procesos y garantizar la transparencia en tus operaciones.

Explorar nuevas alternativas como el tax equity te ayuda a ser más competitivo en el mercado actual. Al aplicar herramientas financieras innovadoras, tu pyme podrá crecer de forma sostenible y sin comprometer su futuro financiero.